理财规划经理岗位职责

5年以上服务高净值客户经验的理财规划师。核心要求符合以下任一方向：

资源型：拥有可直接转化的私人银行、企业家或机构渠道资源；

获客型：具备高端社群、活动路演等场景获客与资源整合能力，能独立开拓市场。
背景优先来自私人银行、信托、三方财富或基金路演岗位。熟悉资产配置，沟通敏锐、结果导向，能带来业务增量或专业价值。

1、负责制定并执行高净值客户的综合理财规划方案，涵盖信托架构搭建、资产配置及税务筹划；
2、深度挖掘客户需求，主导保险与投资组合的定制化设计，确保方案匹配客户风险偏好及财务目标；
3、统筹管理客户关系，定期开展财富诊断与资产检视，提供动态调整建议以优化投资回报；
4、协调法务、税务及投资团队资源，推动复杂信托项目落地，确保合规交付与全流程闭环；
5、持续跟踪宏观经济与市场动态，输出专业分析报告，为团队业务拓展提供策略支持与数据支撑。

【任职要求】
1、大专及以上学历，金融、经济、法律或相关专业背景，持有AFP/CFP/RFP等持牌证书优先；
2、具备金融行业工作经验，能快速独立开展工作；
3、精通各类金融产品特性，熟悉监管政策与法律法规，具备极强的风险识别与合规把控能力；
4、拥有卓越的客户沟通技巧与资源整合能力，善于维护长期稳定的高净值客户关系；
5、抗压能力强，职业操守严谨，认同公司文化，具备自主学习能力。