理财经理岗位职责

一、基本条件
1.遵纪守法，诚实守信，无违法、违规、违纪等不良记录；
2.年龄35周岁（含）以下；
3.具有国家认可的全日制本科及以上学历；
4.具有1年以上商业银行工作经历或2年以上与招聘岗位相匹配的工作经历；
5.具有良好的团队合作精神，较强的组织、协调和沟通能力；
6.符合履职回避的有关规定。
二、岗位描述
负责客户的拓展与经营，开展金融产品组合销售，满足客户金融产品配置需求，提升客群数量和效益贡献。
二、任职要求
1.具有金融行业2年（含）以上，且具备1年以上零售银行工作经验。
2.具有市场分析能力，掌握顾问式销售方法，能够结合客户需求进行资产配置；
3.具有基本的沟通技巧和营销技巧；具备一定风险识别能力；
4.具备理财、基金、保险销售资质，持有AFP和CFP的人员优先考虑。

1、全日制本科及以上学历；
2、有1年以上银行财富相关岗位工作经历；
3、取得国内认证的AFP或CFP资格；
4、熟悉零售财富业务，有较强的市场营销能力和丰富的客户资源。

岗位职责：
1、负责与客户进行沟通，了解客户在保险方面存在的问题及需求；
2、了解客户的资产规模、预期规划目标，对客户的风险承受能力进行分析，为客户出具具体的方计划书，并为其推荐适合的产品；
3、通过对客户财务状况的分析，使其达到资产的合理配置，确保客户的利益化及客户的财产安全；
4、负责协助客户产品的签约及后续的相关服务；
5、与客户进行定期联系，及时向客户详解当前家庭资产规划，为客户介绍新的产品及金融服务，建立与客户的良好信任关系；
6、为高价值的个人或者机构客户提供专业的资产保障规划。