银行理财经理岗位职责

职位要求：1.大学本科及以上学历。2.金融从业3年以上，具备理财师资质。3.有较高的政治素质、良好的职业道德，有较强的事业心和责任感。4.了解国家的政策与法律法规，掌握银行相关专业知识。5.有较强的社交沟通能力和语言表达能力。6.有较强的团队合作精神。

职责描述：
1、承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给私行金融顾问经营；
2、增加财富客户，促进潜力客户升级；
3、以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值；
4、全方面满足客户需求，以资产配置方式，通过精准KYC向客户推荐合适的产品，促进客户在我行资产提升；
5、积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围；
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，提升客户满意度并积极处理客户投诉。
任职要求：
1、学历：本科及以上学历；
2、经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先；
3、专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先；
4、素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强。

职责描述：
1、分析客户的理财规划需求，为客户（企业、机构、上市公司、高净值客户）制订资产配置方案并向客户提供合理建议；
2、不断开拓各种渠道，接触并筛选有效高净值客户进行开发；
3、持续跟进与服务，不断为客户提供理财规划咨询；
4、参与各种高端客户活动（理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等），提升客户转化率；
5、完成业绩考核指标。
任职要求：
1、大专及以上学历；
2、有金融行业工作及高端地产、高级会所销售经验；
3、熟悉金融、信托业务，具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识，熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策；
4、敏锐快捷的市场反应能力，善于了解和分析国内外投资理财市场发展，并有自己独到的见解；
5、品行端正，性格坚毅，勤奋好学，持之以恒；
6、善于沟通，乐于与人打交道，具有较强的团队协作精神。