资金主管岗位职责

职位描述：
1.编制集团年度、季度、月度资金预算，滚动预测现金流，监控资金余额与缺口，确保资金安全与使用效率；
2.统筹银行授信、贷款、票据、信用证等业务，维护银企关系，保障授信额度充足及融资成本下降；
3.负责日常资金收付、内部调拨、理财及协定存款管理，确保付款及时、收益*优；
4.跟踪外汇收支及汇率变动，制定并执行套保策略，降低汇兑损失；
5.建立资金预警与风险防控体系，定期输出资金分析报告，为高层决策提供依据；
6.推进资金系统与财务共享平台建设，启动银企直连工作。

职业要求：
1.本科及以上学历，财务、金融、经济等相关专业；
2.3年以上集团或上市公司资金管理经验，熟悉银行授信、外汇、票据业务；
3.精通Excel及资金管理系统，具备数据分析与建模能力，能独立完成现金流预测；
4.具有较强的商务谈判、沟通与抗压能力，适应快节奏、多任务并行；
5.诚信严谨，责任心强。
汇报对象：财务总监

职责描述：
1、按集团审批权限、已批资金计划，支付各费用及工程款；
2、编制月度银行余额调节表、现金盘点表、每天更新资金日报表并上报集团；
3、根据公司业务需要，开立各银行帐户，办理年审，根据需要进行函证，开立资金证明；
4、每月转款至贷款利息扣款帐户，并跟进贷款利息发票的开具
任职要求：
1、财务管理、财务会计等相关专业，全日制大学大专及以上学历，具备会计从业资格证；
2、了解出纳的工作流程及银行结算业务，计算机操作熟练，会使用金蝶软件；
3、善于处理流程性事务、有2年以上房地产出纳工作经验者优先考虑；
4、工作细致，头脑灵活，责任感强。具有良好的职业道德、沟通能力和团队精神。

一、资金运营与合规管理
1.跨境资金管理
统筹Amazon、eBay等跨境电商平台资金归集、结汇、跨境支付及外汇风险对冲。
设计合规资金回流路径，确保符合外管/税务政策
2.全渠道资金归集
建立国内电商平台（天猫、京东、抖音等）及2B业务资金自动化归集机制，缩短在途时间。
3.资金结算优化
管理供应商付款、平台保证金、物流费用等支出，平衡账期与现金流需求。
二、资金规划与效率提升
1.动态资金计划
制定资金计划，按周/月滚动预测现金流，识别收支缺口，提出融资或理财方案（如票据贴现、短投），保证收支平衡，既有资金偿付能力，又同时提高资金利用效率。
2.存量资金增值
设计分级资金池，在保障安全前提下提升收益（协定存款、结构性存款、货币基金）。
3.业务资金支持
评估新业务/大促活动的资金需求，制定专项拨款与风控方案。
三、风控与体系建设
1.内控流程搭建
重塑《资金管理制度》《网银操作权限表》《付款审批SOP》《应收账款与收款管理制度》等资金管理制度和操作指引文件，对银行账户管理、银行预留印鉴管理、收款、付款、购汇结汇、资金调拨、投资、融资、借款、备用金管理等进行规范，杜绝操作风险。
2.银行关系管理
主导跨境支付通道谈判、银行授信提额及费率优化。
3.系统化改造
推动银企直连、RPA工具替代手工操作，实现资金报表自动生成。
四、团队管理与赋能
1.培养出纳团队
系统培训跨境结算、外汇政策、资金计划等专业知识，逐步授权复杂操作。
2.跨部门协同
联动财务/业务部门，打通销售数据→资金预测→融资决策闭环。
任职要求
1.3年以上跨境资金管理经验，熟悉电商平台回款规则（如Amazon 14天结算周期、Payoneer提现）。
有15亿+营收规模企业资金规划实操案例。
2.精通外汇管制政策（如境外资金池备案）、跨境税务筹划（如香港离岸账户运用）。
掌握贸易融资工具（信用证、保理、出口信用保险）。
3.技能
熟练使用资金管理系统（如司库立方、九恒星）及高级Excel建模。
英语可处理跨境银行协议（CET-6+或同等商务能力）。
强抗压能力：可同时处理多平台大促资金峰值（如双11单日千万级流水）。
变革推动力：能从零搭建体系，将基础出纳团队转型为专业资金小组。
老板视角：用资金数据支持决策（例：测算备货资金占用VS平台账期收益）。